银行要做好风险防范，需要加强以下几个方面:1。做好员工的思想教育，端正工作态度；2.提高员工的业务技能，杜绝工作中的人为漏洞；3.狠抓制度落实，严格操作规范；4.做好岗位监督和内控管理。巴塞尔协议将银行行业风险分为三类，即信用风险、市场风险和操作风险。其中，操作风险可细分为三类，包括内部欺诈、外部欺诈、雇佣政策和工作场所安全、客户产品和业务操作、实物资产损坏、业务中断和系统故障、交付执行和流程管理。
近年来，农村信用社高度重视风险防范，取得了显著成效:对于信用风险，改革年以来不良贷款率和不良贷款额持续下降，加上央行票据、增资扩股、政府捐赠、利润消化等方式，我省农村信用社的历史包袱得到较大化解；至于市场风险，由于中国对利率的计划控制以及大多数农村信用社不经营外汇业务，市场风险是有限的。但对于案件专项治理工作，虽然做了大量工作，但效果有限。
6、银监会关于 银行业 案件 防控的六个环节是什么?1。加强组织推动。开展案件专项治理，对于提高银行的声誉和形象，维护银行改革开放的良好局面，具有重要意义。各级银监会派出机构、各行业金融机构要认真落实银监会第8次案件专项治理工作会议和国有商业-3案件专项治理工作会议的要求。进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施综合治理，着力建立健全长效防范机制，坚持标本兼治、查防结合、流程改革、部门设置、强化管理的原则，统筹规划、精心组织、扎实推进。
所有银行金融机构要切实扭转重视业务发展、忽视风险控制的不良倾向。对于分支机构，特别是案件发生地的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面重新审核票据、个人消费贷款等业务的业务资格，严格授权和转授权。扩展资料:中国银行行业监督管理委员会成立之初的主要职责是:1。制定金融机构监管的规章制度和措施；起草有关法律和行政法规，提出制定和修改的建议。
7、如何做好新形势下 银行 案件 防控工防范与化解案件风险是当前金融机构业务发展中的一项重要工作，也是新形势下需要研究和探讨的重要课题。通过分析近年来案件的成因和特点，发现基层组织主要负责人和一线业务岗位是-2防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行违法违规案件频发的严峻形势，如何做好案件防范工作，强化防范意识，强化内部管理，实现案件防范关口前移，是我行当前防范遏制案件的重中之重。
案件警示教育说起来重要，但赶起来热闹，往往停留在表面，没有真正深入。对员工的思想教育缺乏针对性和实效性，导致员工思想观念滑坡，未能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工超过“八小时”的活动失去控制，不知道员工在想什么，有的明明知道自己有不良行为和表现，却不采取措施或向上级汇报，纵容其发展，最终走向犯罪。2.管理者，尤其是机构负责人，业务指导思想不正确。
8、 银行 案件 防控十必做法律分析:建立案防工作台帐。各基层网点主要负责人应建立案防工作台账，及时、认真、完整地记录台账内容。定期分析案防工作。基层网点主要负责人每月组织召开一次案件风险防范分析会。组织案件预防教育。基层网点主要负责人应结合业务实际和风险情况，每月组织一次案防教育。监控录像检查。基层网点主要负责人每月至少抽查一次当月的监控录像。实现数据库查询系统。
实行对账制度。基层网点主要负责人每月参加一次内部对账；每季度至少参与或监督一次外部对账，每季度至少走访一家辖内企业重点客户，全面了解对账人员的表现、对账差错处理、对账率达标等情况。，并认真记录工作。重要岗位人员的风险控制。基层网点主要负责人应组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制休假、亲属回避等。；通过对客户进行回访等方式，定期(至少每季度一次)对理财经理、客户经理、上门服务人员、驻柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现和报告异常情况。
9、 银行 案件 防控措施制度建设和思想防范是银行案件防控的主线。制度完善了，漏洞就少了；坚持制度，就没有钻空子的机会，思想到位，就加强了防范。对权力进行有效制衡是防止金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要完善制度，不给违法违规者留下可乘之机。比如可以引入管理者权利的制衡机制，使管理者的个体行为处于整个管理层的控制之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持审贷分离，采取大额贷款审批人员缴纳风险金的做法，从操作环节防范违规放贷，杜绝以权谋私；坚持岗位轮换制度，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管和使用制度。
虽然内部人违法违规是侥幸心理，但更深层次的原因是对违规成本的漠视。所以要加大对违法者的惩罚力度，让他们不敢违规，提高从业人员素质，培养遵纪守法、敬业精神，缺一不可。目前，我国农村金融机构人员素质参差不齐，政治素质和业务素质的欠缺已成为导致内部风险的主要因素之一。
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