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1，银行承兑汇票持有人有什么风险会不会到期兑不到钱

按照我的理解 不会的 没风险，到期银行是无条件支付，银行不会倒闭！
这个是没有风险的，你要是觉得时间长了，不放心，我们是做贴现的，你可以提前把钱贴现出来，有的话。可以联系我 150 134 72七七零

银行承兑汇票持有人有什么风险会不会到期兑不到钱

2，倒票被拘留一周能进银行工作吗 当时派出所说不进入个人档案的

银行只是经营企业没有权利查也查不到犯罪记录，只能查到户籍，证明你这个人是存在的，证件与户籍网上的一致。查询犯罪记录只能从公安网上查询。信用记录是在人民银行的个人诚信数据库中查询的
问题补充：有时候会说最近进如果不能再拿了什么的 随机副本没有进入总之你本周内再打老1就不能再ROLL老1掉落的装备了 三区自由之风阿鲁帕卡
你好！你这个拘留是由公安机关做出的，所以属于治安处罚，不属于刑事犯罪，一般银行招考只要求无刑事犯罪记录，应该不会影响你录用我的回答你还满意吗~~

倒票被拘留一周能进银行工作吗 当时派出所说不进入个人档案的

3，银行承兑汇票在承兑时有哪些风险

企业在收取银行承兑汇票时应注意以下风险。　　(一)、承兑汇票的真伪　　企业财务人员能否把住审查关，对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法：一查，二听，三摸，四比，五照，实用有效。　　(二)、承兑汇票是否挂失止付　　企业在收取银行承兑汇票时，应注意审查该票据是否已挂失止付。企业在收取银行承兑汇票时，可先登陆中国法院网，查询法院公告信息。　　(三)、承兑汇票是否过期　　承兑汇票背书转让时必须在汇票到期日之前，超过到期日，票据不能转让。　　(四)、背书是否连续　　以背书转让的承兑汇票，背书应当连续。持票人以背书的连续，证明其汇票权利;非经背书转让，而以其他合法方式取得汇票的，依法举证，证明其汇票权利。　　所谓背书连续，是指在票据转让中，转让承兑汇票的背书人与受让承兑汇票的被背书人在承兑汇票上的签章依次前后衔接。　　承兑汇票背书不连续会直接影响最后持票人的票据权利，如背书转让、贴现、承兑等。
银行承兑汇票基本上没有支付风险，只要票据上各手转让背书填写正确、印章清晰、托收单填写正确，付款行在汇票到期日必须无条件兑付。它的承兑风险主要在于：一、转让过程中各手背书不正确、不规范、印章不清晰，从而导致银行退票。银行对背书、印章的要求相当苛刻，一个字不能错，印章有一点不清晰就会退票。解决的办法就是写证明，例如你是最后持票人，该票转让了5手，其中第3手转让人的印章盖的有问题，你就得找他出证明，证明这票是他转让给第4手的，由于你是从第4手受让的，不认识第3手，要他写证明不容易，特麻烦；第二、银行承兑汇票到期承兑时，一般是采用委托收款的方式，要将托收单位填写好后送开户银行委托他收款，开户行将托收单盖好章后再邮到付款行，票据在传递过程中有遗失的风险。

银行承兑汇票在承兑时有哪些风险

4，票据业务有哪些风险

1. 融资性风险 即银行对无真实贸易背景的承兑汇票办理贴现形成的风险。融资性承兑汇票是企业为缓解自身资金周转困难, 通过签发虚假贸易合同套取的银行承兑汇票。由于企业不能提供真实的贸易合同和增值税发票, 如果银行为此类承兑汇票办理了贴现, 贴现行就不能在央行办理再贴现, 也不能到其他金融机构办理转贴现, 贴现行必然面临着资金周转问题, 即流动性风险。如果贴现行的筹资成本高于其贴现利率, 将会产生利率倒挂而影响银行的经营收益, 形成效益风险。同时, 由于汇票是在企业资金周转困难的情况下签发的, 虽然银行承兑汇票签发必须收取企业保证金, 但目前市场上大部分保证金来源为票据贴现资金滚动签发, 难免会造成汇票到期不能及时承兑而产生承兑行风险。 2. 操作风险 即银行在办理承兑汇票贴现业务时, 由于操作不慎或审查不严, 误将有瑕疵的汇票或票面要素不全及伪造、变造的票据办理了贴现而造成的风险。银行承兑汇票是要式证券, 只有具备了《票据法》规定的记载事项才是合法的票据, 任何票面或背书的瑕疵都会造成贴现银行的支付结算风险。结算人员票据基本知识缺乏会导致内控制度执行不力。基层银行普遍存在着票据专门人才不足、缺乏培训、没有足够的票据鉴别器材等问题; 另外, 一些业务人员为了拉住客户, 有章不循, 违规开立账户, 降低票据结算收费标准, 对票据审验不能按要求操作, 加大了票据的支付风险。 3. 道德风险 道德风险指社会上或银行内部的一些不法人员利用伪造、变造票据、“克隆”票据、票据“调包”或者伪造、虚开增值税发票, 伪造、变造贸易合同及虚假的银行查询查复书, 有意识地诈骗银行资金而使银行面临资金损失的风险。 4. 信用风险 即银行承兑汇票到期后, 因承兑银行资金头寸紧张, 而造成银行承兑汇票延迟承兑或不承兑, 或承兑行不守信用, 有意压票, 不及时划款使贴现银行面临的风险。票据业务作为一项中间业务,部分承兑银行放松审查, 放宽条件, 超越自身能力大量签发银行承兑汇票, 造成银行信用的极度膨胀, 致使承兑到期无款垫付,形成风险。 5. 票据保管风险 即票据因保管不善造成的票据毁损、遗失或被盗窃而形成的风险。票据的保管风险伴随在票据业务的整个过程中, 如空白票据的保管风险、银行承兑汇票卡片保管风险、贴现票据的保管风险、转让票据的保管风险、票据交接风险等等。
一、票据业务风险可以概括为两大类：一类是外部风险，另一类是内部风险；二、外部风险包括使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据、达到骗取银行资金的目的；三、内部风险包括：1、内部人员直接参与作案；2、业务人员经验不足，识假辨假能力不够；3、是内控制度不严。银行经办人员有章不循，违规操作，为企业随意开户，不按规定审核票据，不坚持复核制度，让犯罪分子有机可乘；4、银行间协作有待改进。银行之间在票据查询、查付、防伪上还没有形成一个统一的平台和有效的检查系统，对查询的答复缺乏责任心也是票据犯罪分子屡屡得逞的重要原因。

5，银行承兑汇票理财风险有哪些

票据理财需注意以下风险：1、并不是所有票据理财平台只做银行承兑汇票2、在平台必须要可以看到票据及票面信息，这样能极大的避免风险3、票据和用户资金是否是双托管4、风控不严，虚假票据风险
银行承兑汇票业务存在的主要风险： 1、企业在办理承兑汇票业务中存在欺诈行为 一是伪造变造银行承兑汇票，一方面，利用高科技手段彻底伪造或利用银行承兑汇票具有付款期限长、金额大和反复多次转让等特点，先签发真汇票，再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票； 另一方面，用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造。 二是票据调包，以“做生意”的幌子，用事先伪造好的假票据替换掉真票据。 三是伪造商品交易合同、增值税发票复印件，或关联企业签订没有真实贸易背景的商品交易合同，骗取银行承兑汇票，进行贴现，套取银行资金。 2、银行承兑汇票作为融资工具，其操作风险越来越突出 由于银行间竞争日益激烈，各行为争揽业务而满足单个大型企业的资金需求，使某些企业过量办理承兑汇票，造成票据集中到期，导致银行垫付资金。 具体表现为： 一是银行在签发承兑汇票时放松了对申请人的资格审查，大量签发、承兑无真实贸易背景或不能确认贸易背景的银行承兑汇票，违规办理承兑业务； 二是银行为了多办贴现业务，放松了贴现审查条件，疏于贴现资金流向监控，造成贴现资用于不当用途，使银行信贷资金遭受一定的风险和损失； 三是当天承兑、当天贴现，融资目的越来越明显，银行方面承担的风险也越来越大。 3、商业银行对银行承兑汇票业务的管理存在薄弱环节，加大了银行承兑汇票的经营风险 个别商业银行受利益机制驱动，放松了内控管理，淡化了风险意识，在票据业务经营过程中，为企业滚动签发银行承兑汇票，为无效商品交易合同的企业签发银行承兑汇票，为超商品交易金额的企业签发银行承兑汇票，承兑汇票出票人和贴现申请人为非贸易合同的签订人，为贸易合同不真实或无贸易合同和增值税发票办理贴现，为同一号码增值税发票办理多笔贴现，存在较大的风险； 由于银行“三查制度”执行不力，企业通过贷款方式，利用信贷资金偿还到期的银行承兑汇票，使票据风险转移到信贷风险上。 4、关联企业利用银行承兑汇票贴现，套取银行资金。 现场检查中发现，关联企业之间以虚拟交易合同和增值税发票申请签发和贴现银行承兑汇票较普遍，涉嫌套取银行资金，有的已形成风险。 一是出票人签发银行承兑汇票当日或近几日，关联企业作为持票人向银行申请承兑汇票，贴现后，将资金转回出票人； 二是企业集团向下属企业签发银行承兑汇票，下属企业将银行承兑汇票贴现后，将资金转回企业集团； 三是同一法人代表的企业之间签发银行承兑汇票，持票人在银行承兑汇票签发后马上办理贴现，将资金转给出票人。 5、票据市场的盲目发展和非理性竞争加大了利率风险 票据业务由于其周转速度快，资金融通便利的特点，受到越来越多客户的欢迎，也成为各家商业银行竞争的新的业务领域，盲目发展和非理性竞争造成票据贴现利率不断走低，甚至出现了个别低于再贴现利率的违规行为。不合理的利率水平不仅加大了商业银行利率风险，也使商业银行利润空间大为缩小。 有的银行贴现业务量较大，但由于资金不足，难以筹到足够的低成本资金，为保持与重大客户良好的合作关系，在资金紧张时不惜以高利率拆借资金用于贴现业务，实际上已违背了商业银行的经营原则。

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