了解各种理财产品的门槛、风险，以及投资的技术，可以在网上做虚拟的投资，或者先尝试余额宝等门槛较低的理财方式，迈进理财大门。衡量资金状况评估风险承受能力学习投资预留应急资金投资理财三大忌，投资理财首先要考虑稳健，不被高利所吸引，切记发大财切忌盲目跟风切记轻信各种投资你不理财，财不理你，如今负利率的时代，钱放着不动只会越来越少，所以人人都知道投资理财的重要性，理财，是技能，更代表的是一种成熟的生活态度。
1、如何正确的理财，投资？
通过你的问题，我大概能判断出，你应该是做销售的，而且是理财产品销售。那么大概是在三方公司做募资？如果上述都不是，那你就是个人投资者喽，不工作的那种~我也是做投资的，但我是打工，帮公司管理的资金投资；我们一般投资的是一级市场，理财或者二级市场，我们不参与；就简单给你说说我们投资的方向和要求；1、智能制造、新能源或者互联网科技类2、清晰的商业模式，管理团队突出，并且有一定的产品产出3、公司能实现一定盈利，并且有独特的技术或者口碑4、公司未来规划清晰，战略方向明确；并提供明确的退出渠道；大致都是这些了，如果你是想投资理财的啥，这个需要你自己去考虑自己的风险承受能力；，
2、如何正确的理财和投资？
恭喜你，手头有了可以自由支配的理财钱。应该是你近期甚至一段时间辛苦付出的所得，所以一定要珍惜，毕竟得来不易，第一要务就是确保本金安全，切忌投资不懂的高风险领域，比如期货股票等，因为你暂时不懂所以都不要碰。第二，考虑流动性问题，就是多久会用到这部分钱。用钱的时候避免因为投资了不合适的理财产品而有钱用不了，
第三，假定你就是普通工薪族，那么建议你这么分配，从全部理财资金中拿出至少20%的部分或者你三个月工资的部分，作为不到万不得已不可动的资金，以确保工作变动或者其他紧急事情用钱。这部分钱建议买货币理财基金产品，比如余额宝或者银行活期，确保这份急用钱能随时支取应急，第四，其他资金可以拿出10—20%左右作为你投资相对高收益当然风险也比较高的股票型基金（前提是你有一定的学习了解）。
第五，正所谓天有不测风云，拿出千八百块钱给自己及家人买个意外险，以防万一，毕竟保险可以抵挡一部分风险，第六，如果确实金融小白，剩下的可以分2—3部分购买不同银行的定期理财产品，比如京东金融或某个银行APP都有，收益率大概3—5%左右。最后，给自己留点闲钱，一是犒劳自己，买点自己喜欢的东西，作为激励自己的奖励，另一方面投资自己学点专业知识，做成长投资，
3、没有投资经验，怎样才能正确的理财和投资？
投资理财首先要考虑稳健，不被高利所吸引。慎重选择投机平台，1.刚接触理财的新手，也许会被高利息的项目所吸引，但是高收益的项目往往面临的风险很高，而理财首先要考虑的是稳健。2.了解投资的项目，自己不清楚的项目不要去碰，宁缺毋滥，3.时刻保持理智，慎重选择投资平台。个人投资理财的主要渠道和产品我可以具体给大家介绍一下，
首先银行类产品包括存款和投资理财产品。安全系数是相对最高得，不过现实中银行的理财产品现在也不是保本的，风险也不小，再就是证券类产品，主要有期货股票，债券和基金等。其中股票和期货是风险最高的，需要专业性特别高，其次基金和债券，基金分类相对较多，想了解的可以关注私信我沟通。债券也是分信用等级的，另外还有外汇和借贷等，这些需要的专业程度会更高。
4、投资理财因人而异，怎样做才稳妥呢？
投资是个漫长而且是伴随一生的事情，年轻的时候总是想赚快钱，想快速致富，满足各种内心的欲望。随着年纪增长，认知的提高，才发现赚认知范围以内的钱才会安心，任何靠运气赚来的钱，早晚会凭实力亏出去，就个人而言，理财意识并不是太强，接受新生事物的能力并不高，凡是不了解的东西不去碰，定期储蓄是老百姓广泛接纳的一种最安全的方式。
如今随着不断下降的存款利率，定期储蓄虽然抵不过通货膨胀的速度，但是对于保守的人来说依然首选，其次，各大银行网点以及受人广泛接受的App支付宝上都会推出年利率不同的理财产品。尤其是现在信息化时代，一个手机就能搞定很多事情，个人比较倾向于买一年期以内的理财产品，周期短，风险可能降低，随时都能看到收益以及本金，心安。
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