什么是风险错配，利率互换交易的现金流错配风险是指

1，利率互换交易的现金流错配风险是指

前端参考利率的现金流不能被后端的现金流所抵消

利率互换交易的现金流错配风险是指

2，P2P中的错配是什么意思

期限错配打个比方，有点像交房租，房东要求你月初交付房租，你却月中才会发工资，才有钱交。

P2P中的错配是什么意思

3，华夏医疗健康混合a风险匹配异常是什么意思

首先，要理解什么是不匹配。高风险低收益，低风险高收益就是不匹配的。也就是说明你的华夏医疗健康混合A要么属于高风险低收益，要么属于低风险高收益。祝你好运，属于后一种。

额

华夏医疗健康混合a风险匹配异常是什么意思

4，什么是资产错配

河北稳升为您服务。期限错配举个例子，负债是短期的，而投入的资产是长期的，容易发生流动性风险。负债是长期的，资产是短期的，可能出现收益覆盖不了成本，这种不常见。一般期限错配指前一种。

银行的短存长贷也就是资产错配，存长贷，就是字面意思，银行的存款都是短期的长期存款少。而贷款出去的资金都是中长期贷款这样银行就会营养不良的举例来说，银行吸纳了3个月期限的定存，可能会向外发放1年期的贷款，因为越长期的贷款利率越高。存款到期后，银行可以用其他资金或者同业拆借，借钱还给储户。

5，久期错配什么意思

如果给定了一组现金流量，某种证券的久期可以计算出来，从概念上看，久期可以看成是现金流量的时间加权现值。久期匹配（或称免疫）法就是要在资产组合中将资产与负债的利率风险相匹配。该方法传统的模型假定利率期限结构平缓且平行变动。当然目前很多模型得到了扩展，用以管理利率期限结构曲线形状变动等引起的现金流量的波动风险、流动性风险及信用风险。由于久期随利率波动而变化，即使最初资产与负债的久期是匹配的，随着利率的变化它们的久期就可能不再匹配，为此提出了一个“有效久期”概念。有效久期依赖于资产价格相对于利率变化的变动率，这个变动率由其凸性衡量。也就是说，金融机构为确保资产负债的匹配，不仅要求资产负债的久期匹配，而且通过控制资产和负债的凸性，通过资产和负债的久期和凸性的匹配，来更精确地规避风险。

文章TAG：什么风险错配利率什么是风险错配