金融机构存取现金出现什么情况时，在ATM取款机取款如果取款金额大于取款机卡里的现金会出现什么情

1，在ATM取款机取款如果取款金额大于取款机卡里的现金会出现什么情

它会人性化的告诉你：余额不足。。。

在ATM取款机取款如果取款金额大于取款机卡里的现金会出现什么情

2，银行大额取款规定

答：1.首先，我们需要带着身份证和银行卡，提前一个工作日（节假日，周六、日除外）到营业网点找工作人员预约一下。就是留一下我们的信息，比如取款金额、日期、联系方式、卡号等等。2.然后，跟银行工作人员交流一下，到预约日期几点过来或者需要注意哪些方面等等，把准备工作做好。3.最后，到预约日期之后直接过来取款就可以了。到柜台一般都需要把预约信息给人家说一下，然后就可以取了。注意事项：如果周一想取钱的话，需要周五预约。而且周六、日和节假日不接受预约。拓展资料：各个银行一次性取款需要提前预约的额度各有不同：1.建设银行规定，一次性取款超过5万元必须提前一天预约，否则客户将无法顺利取到存款；2.农业银行和中国银行则规定，一次性取现额度超出20万元（含20万）才需要提前一天预约；3.交通银行的取款额度为10万元，取款超出10万元则需要提前一天预约；4.工商银行，一次性取现若超过5万元，银行建议客户最好提前预约，当天便可取款。但如果一次性取现超过20万元（含20万），则一定要提前一天预约方可取款。值得注意的是，工商、农业、建设、交通四家银行预约取款只需要提前一天打电话向银行营业网点预约即可。而中国银行规定，预约不仅需要提前一天，还需要客户携带本人身份证及存折到银行网点预约。而且，在银行取款超过5万元均需出示本人身份证。参考资料:人民币银行结算账户管理办法-百度百科

银行大额取款规定

3，银行到底有没有假钱金融机构怎么可以出现假钱

一个银行每天要存取的现金流量是很大的，你说如果一个人拿来几十万块，你可能用手一张张的数吗？肯定是过验钞机。那机器也会有失误的时候。虽然说这种情况比较少，但你要说完全杜绝那肯定不现实。这就是为什么每十万元就要打捆盖章，而且每一万元的钞带上都要盖经办人的私章，因为一旦出现这种情况个人是要赔钱的。但也不排除有的银行职员用假币在办理业务时拿给顾客。那只能说是个人问题。你想想，银行不是靠假币来赚钱的对吧？

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4，2022年银行存款有什么新的政策

1、3月起存取5万元以上现金要登记：以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易，金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始，存取现金超过5万元要登记。2、部分银行取消小额账户管理费、年费：2022年，一些银行宣布取消了年费、小额账户管理费等费用，给储户带来真金白银的降费利益。3、部分银行停止办理现金业务：另外，如果你的银行存在民营银行，那就要注意了，部分民营银行停止收付现金了。此次央行、银保监和证监会三个部门联合下发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》文件，增加了一条特别的规定，就是超过5万元以上的存取款业务，一定要实名认证，才能进行办理。银行在面对5万元以上的存取款业务的时候，不仅要核实存取款人的身份，还要核实5万元的来源。核实无误以后，银行才能继续给存取款人进行办理。执行这条新规原因：国家最初订立这条新规，需要核实身份和资金来源的金额，其实是在60万元以上。而且这条新规已经率先在深圳几个试点推行，国家觉得新规的推行很顺畅，才会在全国范围内推行。在国家决定正式推行新规的时候，发现近两年的金融犯罪活动，金额从几十万元的高额，到几百万元的低额都有，更有犯罪分子特意将金额拆分开来洗钱，所以国家才将需要核实身份和资金来源的金额，降低到了5万元以上。国家推行新规的根本目的，就是为了全面打击金融犯罪。因为金融不法分子此前经常采用拆分存钱的方式，企图躲避国家的金融监管，于是国家就推出新规，将他们联合围剿，让犯罪分子就算弄到了钱，也不敢存进银行，彻底降低了犯罪分子的钱的流通性。如果犯罪分子试图将非法资金拆分成49999元这样的金额到银行存取，那么银行的工作人员也会立马察觉。毕竟多笔低于5万元的存款，也是非常引人注目的。金融犯罪分子想要全身而退，就变得十分困难了。犯罪分子看中现金存款不会被网络交易定位的漏洞，想要通过现金存取来实现洗钱目的，这条新规就可以彻底将漏洞填上，让不法分子无处可逃。法律依据《储蓄管理条例》第二十四条未到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

5，从存取款角度而言以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易

从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易答案：ABCDA．某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象B．通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C．现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D．存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

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6，关于银行同业和其他金融机构存放款项金额的问题

你好，我在银行做资金管理，对你说的同业存放源于存款准备金制度不是完全认同。如果说外币现钞业务难以实现规模经济，那么外币的存放同业可以理解成与存款准备金制度相同。此外的同业存放并非源于存款保证金制度，当一家金融机构满足存贷比的约束下仍有大量流动性，却没有足够生息资产时，如何对冲负债成本与负债增值成为重要问题，此时出现了存放同业。作为资金接收方的金融机构配置同业存放款项用于多项生息资产，实现资本的增值。同业存放比率的高低只是说明该金融机构流动性充裕的指标，或者说可以实现配置同业资产的基础较好。希望我的回答对你有帮助，有具体问题可以给我留言。

7，金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告提前

第十一条　商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。　　（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。　　（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。　　（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。　　（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。　　（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。　　（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。　　（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。　　（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。　　（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。　　（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。　　（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。　　（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。　　（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。　　（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。　　（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。　　（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。　　第十二条　证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。　　（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。　　（三）客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。　　（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。　　（五）与洗钱高风险国家和地区有业务联系。　　（六）开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。　　（七）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。　　（八）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。　　（九）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。　　（十）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证。　　（十一）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件。　　（十二）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。　　（十三）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。　　第十三条　保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：　　（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。　　（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。　　（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。　　（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。　　（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。　　（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。　　（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。　　（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。　　（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。　　（十）明

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