证券公司的评级共有5大类11个级别,分别有A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五个类别。这些大证券公司也不尽相同,有的证券公司在财富管理上强些,有的证券公司在经纪业务上相对较好,中国的证券公司估计大大小小有几百家。
1、中国有哪些证券公司?各大证券公司有什么不同吗?
中国的证券公司估计大大小小有几百家。比较大的有中信证券、中金证信、银河证券、华泰证券、海爱证券、国泰证券等,中小规模的证券公更多,比如有长江证券、齐鲁证券、江河证券、九洲证券、李大霄所在的英大证券等等。这些证券公司基本上的业务都是相近的,比如经纪业务、咨询业务、资管业务等。但是由于监管部分给这些证券公司划分了星级,只有星级分数高的证券公司才有开展更多业务的权力,
所以规模更大的证券公司往往星级更高,所能开展的业务范围变大些,抗风险能力就较强。小规模的证券公司在业务范围方面就小一些,收入的来源就少一些了,这些大证券公司也不尽相同,有的证券公司在财富管理上强些,有的证券公司在经纪业务上相对较好。总体来说规模大的证券公司还是占些优势的,但是小证券公司一般都有当地的财政部分保护,有一定的地理优势。
2、为什么市面上有这么多证券公司,他们之间到底都有什么区别?
在没有互联网这个可以足不出户就联通全国的工具之前,证券业务是和证券营业部密不可分的,比如你以前开证券账户,是必须要临柜的;你买股票可能还要到营业部的交易大厅去交流看盘;想要了解投资资讯,最好的方法是参加证券公司举办的投资研讨会,包括现在你要开通创业板或者科创板的交易权限,都必须到营业部现场办理,在全国只有两个交易所的情况下,需要有足够多的券商和营业部场所来为普通投资者提供相应的服务,这是为什么会产生这么多券商和营业部的根本原因。
在1995年混业经营以前,证券公司只是商业银行或者信托公司的一个部门,而随着中国的证券市场的不断发展,投资者的需求也开始迸发,在1995年中国的《商业银行法》确立了金融业分业经营的管理制度以后,证券经营机构纷纷从原来的主体剥离,成立专业的证券公司,当时国内的三大证券公司分别是华夏、南方和国泰,注册资本都达10亿,但在证券行业的发展浪潮中,前两者已经被湮灭,只剩被合并的国泰君安。
从十几家,到近百家,到截止2019年4月的一百三十一家,那这些证券公司在各项业务上到底有什么差别?下面给大家做个简单介绍,证券公司有分类评级,业务能力各有差异每一年中国证监会都会根据审慎监管的需要,以证券公司的风险管理能力为基础,结合公司市场竞争力和合规管理水平,根据资本充足、公司治理与合规管理、动态风险监控、信息系统安全、客户权益保护、信息披露等6类评价指标,对证券公司进行的综合性评价,主要体现的是证券公司合规管理和风险控制的整体状况。
这个评价是证券公司自动参与的,并没有强制要求,目前证券公司的评级共有5大类11个级别,分别有A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五个类别。其中A、B、C三大类中各级别公司均为正常经营的券商,D类、E类公司分别为潜在风险可能超过公司可承受范围及被依法采取风险处置措施的公司,
根据中国证监会公布的2018年证券公司分类评级结果显示,98家参与评级的证券公司被分为4大类9个级别。一如既往的,没有任何一家AAA级券商,但是有12家AA级券商,比2017年多了一家;同时多了一家D类券商华信证券,这家互定位“资本交易型投行 互联网券商”的券商目前部分业务已经暂停,且其2017年的财务报表被会计师事务所在审计报告中给出了“无法表示意见”的结论,
那评级对证券公司有什么影响呢?最直接的影响就是当地证监局对监管要求会不一样,同时对其申请新业务、新产品、增加业务种类、新设营业网点等都会有影响。比如高评级的券商可以降低投资者保护基金的缴费比例;可以提高发债的评级,降低融资成本;还可以优先取得一些新业务的资质等等,去年排名第一的是广发证券,但是估计今年铁定没戏了,碰上了康美药业这摊事,广发的双A评级估计地位难保,分列2-12位的券商,分别是国泰君安、海通证券、华泰证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中信建投、中信证券、东方证券、平安证券。
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