理财顾问属于什么部门,嘉兴太平洋保险公司的理财顾问到底是什么职位具体做什么工作
来源:整理 编辑:金融知识 2023-05-25 15:23:00
1,嘉兴太平洋保险公司的理财顾问到底是什么职位具体做什么工作
2,理财经理属于哪个部门
3,理财顾问是从事什么工作的呢
帮人涉及符合客户需求的理财产品\规划理财\辅助理财\培训等等
4,理财顾问是干什么
随着我国个人财富的不断理财顾问增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 90年代初,理财对普通市民来说还是个陌生的字眼,而随着我国个人财富的不断理财顾问增长,人们理财的需求越来越强烈,专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样,他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 一名理财顾问的工作主要包括: 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议; 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
5,理财顾问是干什么的
1. 审查你的投资组合 帮助你定期(比如每三个月或每半年)审查你的投资组合,判断你的投资组合表现是否如你计划的一样,并且在需要调整时调整投资策略。如果你在某种高度波动的市场上投资,这样的审查与调整就尤为重要。 2.重新平衡你的投资组合 由于市场条件在不断改变,有时撤出某项投资转而投到别处才是明智之举。随着时间的流逝,你的资产分配或许失衡,因为某些投资比别的投资增长的要快。比如说,假如你决心把60%投在股票上、30%投在债券上、10%投在外汇资产上,作出这样的决定之后,股市突然出现了大牛市。几年后,你的股票已经大涨,资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5%。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊,并建议你售出一部分股票,把它们换成债券或现金。根据拟投资的树木大小,你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡。比如说你投资在几个国家的股市,一段时间后随着各个国家经济状况的改变,你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例。 3.帮你联系专家 如果你在某项投资上有技术问题,理财顾问会帮助你联系专家解答。不要指望每名顾问都万事精通,但他们会帮你得到你所需的专业信息。 4. 使你免于频繁买卖 出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金,这笔成本会损耗你的投资回报,所以避免过于频繁的交易是非常重要的。所谓“搅动”投资组合,就是指不停的买进卖出,以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生,劝告你把交易次数尽可能降低。麻烦采纳,谢谢!
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