“财富顾问”首先理论上他是一名顾问的角色，大白话就是提供专业建议。现实情况中银行是会有各种产品的考核指标，所以现实中又很难定义他们是真的财富顾问，准备用词应该是XX销售顾问，再加他们会去考一些类似AFP、CFP这些证书来增加自己光环，其实就是一个理论知识和现实之间完全不一样，这个不多说你懂的。
1、银行的财富顾问是做什么？
这是一个很好的问题，也是很多人比较羡慕的职位。“财富顾问”首先理论上他是一名顾问的角色，大白话就是提供专业建议，其实是涉及与财富有关的领域，这个范围理论上太广了，像：风险投资、保险、法律知识、资产隔离、信托等等一系列都包括，但这肯定不是一个人能干的了的活，所以银行的财富顾问一般只涉及投资和保险。另外，现实情况中银行是会有各种产品的考核指标，所以现实中又很难定义他们是真的财富顾问，准备用词应该是XX销售顾问，再加他们会去考一些类似AFP、CFP这些证书来增加自己光环，其实就是一个理论知识和现实之间完全不一样，这个不多说你懂的，
2、理财顾问是做哪方面的工作呢？
1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导，4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。
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