银行股目前整体市盈率只有6.02倍,市净率方面,很多个股已经破净,截至5月28日,26家上市银行中,已有15家银行股破净。本周五将是中国股市入摩时间窗口,外资偏爱低估值、高股息率、成长稳定、流动性较好的个股,这是得到市场公认的,这些特征银行都是具备的,所以本次纳入msci指数有234家股票,银行是一个重要的板块,此次20家成功“入围”银行分别为工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、北京银行、贵阳银行、杭州银行、江苏银行、南京银行、宁波银行、上海银行、中信银行、光大银行、华夏银行、招商银行、兴业银行、民生银行、平安银行、浦发银行。
1、低价银行股怎么套利?
有两个非常好的方法。一个是等着分红,一个是利用股票差价套取利润,操作得比较好的话,年化利息超过百分之二十不是难事。就以国有四大银行为例,选工商银行吧,先来看看每年的分红情况:每年的分红,大致每10股分红在2.03—2.62元之间,2.40左右比较多,税还得扣除一点,也没扣多少,就算分红2.40元吧,算到每一股上,就是0.24元,
再来看看下图工商银行的股价,5元以上的时候比较多,我们就按照炒股的方法,看技术指标给出买入信号就下单买入,最近一年给出了三次买入信号,图中的三个粗箭头指的那一天,股价都在5元以下4.88元以上,为了好计算,就假设5元价格买入2000股,总计化了一万元。前两次买入之后,股价曾经到过5.64元,一般人也操作不了那么精细,就算5.50元卖出,每一股赚取差价0.50元,
第三次买入,到了年前最后一个交易日,股价在5.21—5.37之间,收盘价5.25,我们就以5.25计算,每一股赚取0.25元。前两次2000股,每一股赚0.50元,卖出股票赚钱1000元(只算操作一次),第三次,每一股赚取0.25,卖出股票赚取500元,等着每年的分红,200股大致可以分到480元,总计1980元,
这样大致一万元,差不多可以收获2000元,年化收益百分之二十。年后的银行股肯定还涨,就不计算了,看看下图,把时间放长一些,这是从2017年开始的走势,如果你不看技术指标买,而是随便那一天买入,最高到了7.02,如果你买入的时候,不要说7元,就是6元以上,现在还是在亏损之中,除非股价以后可以涨到超过你的买入价。
总结:买入时机最重要,及时卖出也很重要,做到这两点,年化收入可以超过百分之二十。这个例子是比较差的例子,再举一个在银行股中表现中不溜的,南京银行:股价基本上在8元—9元之间,不过可以操作的次数比较多,一年大约10次,只要按照技术指标操作,利润非常可观。当然,只要不是买得很高,就是以中间价8.5元买入,套住了,等不了多久就可以等到很好的卖出时机,年化收入百分之50不成问题,
2、银行股为什么长期低估?要不要去捡银行股的烟蒂?
可能很多朋友对“烟蒂股”不太了解,我们还是先来普及下。所谓的“烟蒂股”,指的是实际价值高于市场估计价值的上市公司,这种股票最大特点是由于特定环境下的市场作用,其市场股值表现较低,股价十分低廉,花很少钱就可以买到,要说现在银行股是“烟蒂股”,个人并不否认。并且,题主所言的却是如此,银行股却是有着较长时间的被低估,
如果问“要不要去捡银行股的烟蒂”,个人的回答则是,可以将一部分底仓留给银行,不管是风险性还是潜力性都是具备的。我们来一点一点来看:1、银行股为什么长期低估?关于银行股为什么长期被低估,就A股市场而言,个人认为有几点原因:第一个是认知缺陷,很多股民朋友会将股票价格的历史K线图打开,然后分析,而银行股的走势给人的感觉就是“太慢了”,差价空间很低,并且该跌的跌、该涨的时候又涨不动。
所以,在存在这种认知缺陷的基础上,银行股并不受投资者喜欢,第二个是成长性偏低。股市中一些公司的成长性十分不错,一年增长20% 、30% 、50% 等等,可是银行股呢?大部分是在10%以下的增长性,增速慢,市场给予的估值当然也就更低。第三个是“盘子大”,银行股动不动就是几千亿的市值,而投资者喜欢的是盘子小的,这一点是不对胃口的。
在关注度低的基础上,自然估值也就起不来,2、要不要捡银行股的“烟蒂”?以现在银行板块的整体水平来看,优质的部分公司,是值得捡银行股的“烟蒂”的,不管是从未来业绩确定性、质优程度、现金分红股息率还是从风险系数、估值的角度,均是十分不错的。可以将一些底仓的筹码留给银行股,风险系数以及潜力性是具备的,当然,银行股向来比较缓慢,需要的时间要长一些,而不能是短时间。
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