银行怎么判定套现,银行知道套现了

银行之所以会禁止信用卡套现，主要是因为套现会扰乱金融秩序，影响银行整体利润和收入。由于套现的交易数据不会符合正常的消费逻辑，因此银行会根据时间地点、商户类型等两个因素来判断持卡人是否存在套现行为，反之，如果你的时间对应不上，很有可能会被银行认为是在套现。

1、总有人说信用卡套现会被“监控”，真有这回事？银行是怎么知道的？

是真的，轻则降额，重则封卡。具体银行通过大概4点来判断：1.从刷卡的时间来判断持卡人是否在违规套现现在各行各业的商户被细分化，营业时间都会不一样，如果你的刷卡时间和营业时间吻合，表面上看来是没有任何问题的。反之，如果你的时间对应不上，很有可能会被银行认为是在套现，2.从消费的地点判断持卡人是否在违规套现线下商户都有固定的位置，每次刷卡的时候都有附带商户的位置信息。

如果每次刷卡的地点相隔很远，除了盗刷的可能性以外，银行很有可能会认为你是套现，如果银行产生了怀疑，可以采用信用卡定位功能，清楚了解到消费者的刷卡位置信息。3.从刷卡的金额判断持卡人是否在违规套现一般情况下，刷卡的金额和社会性质有一定的正比例关系，如果刷卡时产生的交易金额与商户的性质，规模比较大的话存在套现可能。

2、银行知道套现了，如果承认有什么后果？

银行之所以会禁止信用卡套现，主要是因为套现会扰乱金融秩序，影响银行整体利润和收入，既然是关系到钱了，那么对于信用卡套现，银行绝对是不会手软的。银行判定套现的标准是什么？由于套现的交易数据不会符合正常的消费逻辑，因此银行会根据时间地点、商户类型等两个因素来判断持卡人是否存在套现行为，正常的消费者会在营业的时间消费，而且消费的时间频次不会太频繁。

打个比方，如果老铁在凌晨消费高尔夫球场，又或者是刚刚喝完早茶五分钟，然后就是去酒吧了，其实这两种消费都是不合理的，短时间内的消费交易记录，如果是在相隔较远的城市，那么老铁就危险了。原来每个商户都有它的所在地，刚刚在A市消费了商户，过了半个小时，就到B市消费，然而AB两市是不可能半个小时内达到，也就是说老铁就很明显存在虚假交易！商户性质决定了消费的金额，如果金额和商户的性质规模相差很大，被银行风控的几率就会很高。

譬如在街边的便利店消费了五千元，其实这是相当困难的，毕竟便利店的正常消费应该是2-500元。500元和5000元的金额就相差过大，那么这笔交易一定是有问题的，根据这些迹象，银行就会排查老铁的消费情况，长期消费0%费率或者0.38%的无积分商户，也是很危险的一件事情，毕竟套现就是为了利润最大化地借钱，银行对于这些人，其实都已经有一套风控方案了。

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