商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)银监会发布的“商业银行。-3/(征求意见稿)，向商业银行征求意见，力争从根本上解决理财 业务中国银行“隐性担保”、“刚性兑付”等问题，推进，第六条中国银行监督管理委员会依据本办法及相关法律法规实施商业银行个人理财-4/的活动。
1、 商业银行开展个人 理财 业务若存在违法违规行为,应由(
【答案】:a管理第七十三条办法 商业银行从事理财 业务活动，违反有关法律、行政法规和国家银行业有关。银行业监督管理机构除本办法第七十条至第七十二条的规定外，还可依照《中华人民共和国银行法》第四十八条监督管理和《金融违法行为处罚处分条例》的有关规定予以处罚。
2、银保监会如何规范银行 理财 业务?
资管新规公布近三个月后，在国内金融资产管理市场占据主导地位的银行理财 业务终于迎来了监管细则。2018年7月20日晚间，中国银监会发布公告，就商业银行-2-4监督管理-3/(征求意见稿)征求意见。中国商业银行自2002 理财 业务推出以来，在丰富金融产品供给、推进利率市场化方面发挥了积极作用。但快速发展的同时也带来了诸多问题，如业务操作不规范，投资者适当性管理不到位，“卖方负责”基础上的“买方自负”并未真正实现。
以资管新规为代表的一系列措施不断完善银行的监管框架理财-4/。去年年末，中国银行非保本理财产品余额为22.17万亿元(人民币，下同)，今年6月末余额为21万亿元，同业理财规模和占比持续下降。但资管新规正式公布后，银行理财 业务的监管规则一直是“只闻其声，不见其人”。这也导致很多机构持观望态度，向合规靠拢的步伐略显缓慢。
3、 商业银行开展个人 理财 业务有(
【答案】:a、e商业银行个人理财-4/临时管理办法第六十二条规定-由银行监督管理机构根据《中华人民共和国银行业监督管理法》进行处罚②销售一般储蓄存款产品as 理财并违反国家利率管理政策，变相高息吸收存款；(三)提供虚假的成本效益分析报告或者风险效益预测数据；
4、 商业银行 理财监管 办法征求意见有什么内容?7月21日，为统一资产管理产品监管标准，促进银行健康发展，银监会近日起草商业银行-2。办法要求商业银行-2业务实行分类管理，区分公募和私募理财产品。公募理财产品向不特定公众公开发行，私募理财产品向不超过200名合格投资者非公开发行；同时，单只公募理财产品的销售起点将由目前的5万元降至1万元。
5、 商业银行 理财子公司净资本管理 办法(试行第一章总则第一条为加强-1 理财子公司(以下简称银行理财子公司)和促进银行-。根据《中华人民共和国银行法》监督管理等法律、行政法规和《关于规范金融机构资产管理的指导意见》业务商业银行理财-4 -1/理财子公司管理第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行理财子公司。
第四条银行理财子公司应当按照商业银行-2-4监督管理-3/等监管规定，第五条本行理财子公司董事会对公司净资本管理负最终责任，负责确定净资本管理目标，批准并监督净资本管理计划的实施。
6、(2020年真题【答案】:B 商业银行 理财产品可投资于政府债券、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、企业信用债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公开发行的商业银行 理财产品不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于本行信贷资产，不得直接或间接投资于理财本行或其他银行业金融机构发行的产品，不得直接或间接投资于本行发行的次级信贷资产支持证券。
7、 商业银行 理财产品销售管理 办法第一章总则第一条为规范商业银行-2/产品销售活动，促进商业银行-2业务健康发展。第二条本办法所称办法是指由我行开发设计的商业银行-2/产品(以下简称理财产品)销售商业银行等。
第四条中国银行业监督管理委员会及其派出机构应当依照有关法律、行政法规和本办法及其他有关规定，实施理财产品销售活动监督管理等。第二章基本原则第五条商业银行Sales理财产品应当遵循诚实、守信、勤勉、真实的原则。第六条商业银行Sales理财产品应当遵循公平、公开、公正的原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得误导客户。第七条商业银行Sales理财产品应当进行合规审查，准确界定销售活动中涉及的法律关系，防范合规风险。
8、 商业银行 理财 业务 监督管理 办法(征求意见稿银监会紧急下发商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)。力争从根本上解决-2 业务中国银行“隐性担保”和“刚性兑付”问题，推进理财-4/资产管理。根据银监会文件，为更好地化解我行-2 业务和促进理财-4/回归资产管理业务本质的潜在风险，银监会创新监管部起草了新的。
9、 商业银行个人 理财 业务管理暂行 办法第一章总则第一条为加强对商业银行个人理财-4/活动的管理，促进个人健康有序发展理财-4/。第二条本办法所称个人理财 业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、理财规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动。第三条商业银行发展个人理财-4/应当遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。
第四条商业银行个人发展应本着客户利益和风险承受能力的原则审慎负责地进行理财-4/。第五条商业银行个人发展理财-4/建立相应的风险管理制度和内部控制制度，严格执行授权管理制度，第六条中国银行监督管理委员会依据本办法及相关法律法规实施商业银行个人理财-4/的活动。第二章分类与定义第七条商业银行个人理财-4/根据管理运作模式的不同，分为理财咨询服务和综合服务。
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