商业银行应按照重大事项-2/系统的规定，向银监会报告报告重大违规行为。第十五条银行应当建立网上银行业有重大操作的交易事项-2/系统，及时向监管机构报告报告online银行业操作过程中有重大漏洞的交易，e《商业银行授信尽职调查指引》第三十条规定，在客户信用评级和客户评价报告有效期内，商业银行应当对影响客户信用状况的重大事项再次进行信用分析和评价。
1、试述监管部门对商业银行合规风险管理的主要监管要求。
(1)商业银行应及时向银监会备案合规政策、合规管理程序、合规指引等内部制度。商业银行应及时向银监会提交合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行应按照重大事项-2/系统的规定，向银监会报告报告重大违规行为。(二)商业银行应按照相关规定报告 CBRC任命合规官。商业银行应在合规官离任后10个工作日内向银监会报告报告离任原因等相关信息。
银监会将根据商业银行合规记录和合规风险管理评价报告确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。检查的主要内容包括:①商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性。②商业银行董事会和退休管理层在合规风险管理中的作用。③商业银行绩效考核体系、问责制度和诚信报告制度的适当性和有效性。④商业银行合规管理职能的适当性和有效性。
2、银行最多能查到几年的交易记录
至少5年，没有明确的时间限制。《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》有相应规定:第二十九条金融机构应当按照下列时限保存客户身份识别资料和交易记录: (一)客户身份识别资料应当自业务关系结束当年或者一次性交易入账当年起至少保存5年。(二)交易记录自记录交易之年起至少保存5年。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录的保存期限有更长要求的，从其规定。
持卡人申请开通超信用额度用卡服务后，发卡行在一个账单周期内只能提供一次超信用额度用卡服务，一个账单周期内只能收取一次超限费。第十五条银行应当建立网上银行业有重大操作的交易事项-2/系统，及时向监管机构报告报告online银行业操作过程中有重大漏洞的交易。
3、银保监会制定商业银行理财业务监督管理办法
中国银行业监督管理委员会制定《商业银行理财业务监督管理办法》如下:第一章总则第一条为加强对商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，根据《中华人民共和国(中华人民共和国)银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称个人金融服务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、理财规划、投资顾问、资产管理等专业服务活动。
商业银行不得利用个人理财业务和违反国家利率管理政策变相高息揽存。第四条商业银行应当按照满足客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽职地开展个人理财业务。第五条商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的风险管理制度和内部控制制度，严格执行授权管理制度。第六条中国银行业监督管理委员会依照本办法和有关法律法规，对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
4、商业银行信息披露办法第一章总则第一条为加强商业银行的市场约束，规范商业银行的信息披露行为，有效维护存款人和其他客户的合法权益，促进商业银行安全、稳健、高效经营，根据《中华人民共和国(中华人民共和国)银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括中资商业银行、外商独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
本办法所称农村信用社包括农村信用社、县(市、区)农村信用社、县(市、区)农村信用社、地(市)农村信用社、地(市)农村信用社和省(自治区、直辖市)农村信用社。第三条商业银行应当按照本办法的规定披露信息。这些措施是对商业银行信息披露的最低要求。商业银行在遵守本办法规定的基础上，可以自主披露更多信息。
5、 银行业基本准则诚实信用、遵纪守法、专业胜任、勤勉尽责、保护商业秘密和客户隐私、公平竞争。1.诚实信用银行业从业人员应当以较高的职业道德标准行事，具有诚信，恪守诚实信用。2.合规性银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的规章制度。3.专业能力银行业从业人员应具备岗位所需的专业知识、资格和能力。4.勤勉敬业银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用的义务，认真履行职责，维护所在机构的商业信誉。
6.公平竞争银行业员工应尊重同行，公平竞争，禁止商业贿赂。扩展数据管理程序1。接受监管银行业员工应严格遵守法律法规，对监管部门坦诚相待，与监管部门建立并保持良好关系，接受监管部门的监管银行业。2.配合现场检查银行业员工应积极配合监管人员的现场检查工作，及时、真实、全面地提供信息，不得无故拒绝或推诿，不得转移、隐匿或销毁相关证明材料。
6、根据《商业银行授信工作尽职指引》,影响客户资信的重大 事项包括(【答案】:A、E《商业银行授信尽职调查指引》第三十条规定，在客户信用评级和客户评价报告有效期内，商业银行应当对影响客户信用的重大事项再次进行信用分析和评价。专业事项包括:①外部政策变化；(2)客户的组织结构、股权或主要领导发生变化；③客户担保超过设定的担保警戒线；(4)客户的财务收支能力发生重大变化；(五)客户涉及重大诉讼；
7、银行筹建工作自查 报告[# 报告 #简介]自查报告是一个单位或部门在一定时间内检查某项工作执行中存在的问题的自查方法报告style。以下是银行备考工作自查报告，欢迎阅读！1.银行筹建自查报告尊敬的各位投资者、各位领导、各位来宾:* *村镇银行成立大会的召开，标志着* *发展农村经济、活跃农村金融市场迈出了坚实的一步。这也标志着大连银行响应党中央关于西部大开发和建设社会主义新农村的号召。
这也标志着投资者涉足农村金融领域，共同建设一个充满活力和先进管理的村镇银行，这将导致一个充满希望的未来。村镇银行的筹建工作如下:1 .年月日召开村镇银行(筹)投资人会议后，筹备工作组完成了以下工作:1 .收集投资者在投资者会议决议上的签名、盖章及投资者必要的业务文件，提交监管部门进行投资者资格审查。
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