和珅这一系列的操作，就是诠释什么是洗钱。不换是大明星还是那些投机取巧的人，只要是洗钱，肯定都会露出马脚，而洗钱的方法很多，一个不注意尽可能让我们倾家荡产洗钱的方法是什么，这也是海外投资人更容易被反洗钱法规“盯上”的原因，恰好近7、8年，我转入了金融市场监管，反洗钱（Anti-MoneyLaundering，简称AML）是其中非常重要的一块儿，而其缘起是911事件（长久关注我的网友都知道，我恰好是这个事件的幸存者），在这儿就主要介绍一下美国的AML系统吧。
1、什么是反洗钱系统？
谢谢问答的邀请！恰好近7、8年，我转入了金融市场监管，反洗钱（Anti-MoneyLaundering，简称AML）是其中非常重要的一块儿，而其缘起是911事件（长久关注我的网友都知道，我恰好是这个事件的幸存者），在这儿就主要介绍一下美国的AML系统吧。“911”事件之后，国际社会意识到，阻断资金援助是对恐怖活动釜底抽薪的有效方式，因此也把打击洗钱犯罪纳入到反恐的总体框架之中，
美国深受恐怖袭击其害，对此格外重视。因此他们有一套完整、成熟的体系来开展反洗钱的工作，整个反洗钱法规（AML）的工作重心就是：保证资金来源透明，监控可疑的资金流向。通常进行海外投资的投资人，所涉及款项非常大，且转账渠道较复杂，难以监控资金动向，所以这也是海外投资人更容易被反洗钱法规“盯上”的原因。但是被有关部门“关注”并不代表被限制，
只要摸清了反洗钱条例的审查套路，认真遵守相关法规，被调查或冻结账户的麻烦是完全可以被避免的，并且还能成为被反洗钱法规保护的对象。反洗钱的主要目的有两个：一是打击恐怖活动，促进社会稳定；二是保证美国市场的透明度、有效性、规范性，认真执行反洗钱法规，就像是机场安检一样，每一个人都要被仔细检查。但是这也正是为了排查任何恐怖袭击的可能，实际上也是为了保障每一位乘客的安全，
宁可错查一千，不能漏查一个，也是对每一个市场参与者的负责任。美国在AML方面已经有充足的经验，形成了成熟、高效、完整的一套AML体系，随之而来的，美国金融市场有无可比拟的规范性、安全性、透明性，使得美国市场成为全球领先的有效市场，吸引了全球热钱流入，成为高净值投资人热衷的最大市场。你对这个问题有什么更好的意见吗？欢迎在下方留言讨论！，
2、什么是洗钱？为什么要洗钱？
说到洗钱，和珅才是洗钱界的鼻祖，如今洗钱的人，都是他的子孙。据历史记载，当时在抄和珅家的时候，人们发现他真的是把藏钱这项工作做到了极致了，在他家的墙缝里都是他贪污来的白银，在当时又没有银行，所有的钱都是真金白银的情况下，要想藏起来不被发现，也是很困难的，而他想到把银子藏到墙缝里也算是高手了。除此之外，他还有更加高明的手段，那就是拿钱去买了店铺商行，字画，珠宝，从这一点来看，他确实是一个特别聪明的人，懂得把钱转化为其他的东西，这样的办法也被后人模仿至今，
而和珅这一系列的操作，就是诠释什么是洗钱。洗钱是一种违法行为，是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，举个例子来说明一下：某人在职时，通过职务便利，大肆侵吞、挪用公款、受贿等方式，敛财500万元，然后辞职以后，下海经商，以个人名义开办了一家私营企业。
不管这家企业赚不赚钱，他都会在外面显得赚了很多钱，并且深怕别人不知道自己赚钱了，其实就是给自己那500万找到清白的说法，经过一段时间的运作，那500万便成了公司的资产，这个时候，他就可以随便拿着这些钱去消费。以上就是洗钱的一个过程，整个过程都是建立在违法的事实上进行的，什么人才会洗钱？洗钱，可不是把钱放在水盆里，稀里哗啦的一顿洗，那样钱就不是钱了。
事实上，洗钱的人都不是平民百姓，因为平民百姓的钱都是干干净净的，不用去洗，真正需要洗钱的人，良心都是黑的，洗钱的人一般分为以下几种人：1、贪官就像和珅一样，在位的时候，通过职务便利，收敛了很多钱财，直到被抄家了别人才知道他富可敌国。大家都知道，我国严厉打击贪官，并且很多“大老虎”都被打掉了，还给了百姓一个祥和的社会。
文章TAG：洗钱 名单 系统 反洗钱白名单是什么
