理财顾问具体是做什么，理财顾问是干什么

1，理财顾问是干什么

随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。 90年代初，理财对普通市民来说还是个陌生的字眼，而随着我国个人财富的不断理财顾问增长，人们理财的需求越来越强烈，专业的理财顾问因此而迅速“串红”。就像律师、分析师、会计师、心理咨询师一样，他们利用自己的专业理财知识为我们提供理财规划方面的服务。一名理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

理财顾问是干什么

2，理财顾问是做什么的

您好按照你们的投资理财来说，一个家庭的收入的10%至20%是适合来做一些金融投资的。但是我们国家总体来说家庭收入很大一部分是用作银行存款的，只有中上等家庭会有可能消费10%左右的收入用作投资。另外做顾问，电话营销是要和人交流的，如果你有很好的沟通技巧当然可以去与电话那头的陌生人交流，不过你要保佑乐观的心态，不会有陌生人一接你电话就安静的听你介绍，甚至买你的产品，你会面临很多拒绝，甚至你刚一介绍你是做什么的就被直接挂掉电话。如果你真的对你所经营的理财产品有信心，认为它能给大家带来好处并给自己带来利益的话，你不要害怕拒绝，至少坚持一段时间，没有什么事不坚持就能成功。如果你很需要薪金，那么就不要做这份工作，毕竟现实很重要不是靠新年过日子的。此外，做这份工作如果想做的简单些，最直接的办法就是从自己身边的亲人朋友开始，慢慢的扩大圈子。听起来像是传销，不过传销的经营手段用在理财顾问上也是很有效果的。想问一下，所问的工作应该是保险吧

理财顾问是做什么的

3，请问保险行业的理财顾问顾问主要工作是什么

一般都是做业务的。如果在平安保险，一些地方可以实现更多金融服务项目的推介，比如说保险、信用卡、信托等。

说是理财顾问，其实能够做到保险组合配置就很不错了。实际上很多根本连这个都做不到，只是卖保险的业务员而已。

就是销售代表。银行理财顾问或者别的金融机构的顾问，一般来说都是跑业务的。

理财产品的区别，做的差不多！

其实，真正的理财顾问都是金融行业的精英中的精英，他们通晓银行证券基金保险信托期货等各种投资理财知识，为客户提供的也是全方位的财务规划，在国外是很稀缺也很受人尊敬的职业，但是，这种职业在中国：没有。国内的所谓理财顾问全都是被扭曲了概念的，其实就是业务员，他们大都没什么专业知识，就知道没命的推销甚至不惜软磨硬泡，90年代那批扫楼的就是其中一部分，受他们影响，现今大多数人对于金融行业（不止保险，是所有金融行业）都有误解，原因也在于此。

说通俗点就是业务员，拉客户的，专门找想买保险的。。。

请问保险行业的理财顾问顾问主要工作是什么

4，理财顾问是干什么的

1. 审查你的投资组合帮助你定期（比如每三个月或每半年）审查你的投资组合，判断你的投资组合表现是否如你计划的一样，并且在需要调整时调整投资策略。如果你在某种高度波动的市场上投资，这样的审查与调整就尤为重要。 2.重新平衡你的投资组合由于市场条件在不断改变，有时撤出某项投资转而投到别处才是明智之举。随着时间的流逝，你的资产分配或许失衡，因为某些投资比别的投资增长的要快。比如说，假如你决心把60%投在股票上、30%投在债券上、10%投在外汇资产上，作出这样的决定之后，股市突然出现了大牛市。几年后，你的股票已经大涨，资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5%。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊，并建议你售出一部分股票，把它们换成债券或现金。根据拟投资的树木大小，你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡。比如说你投资在几个国家的股市，一段时间后随着各个国家经济状况的改变，你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例。 3.帮你联系专家如果你在某项投资上有技术问题，理财顾问会帮助你联系专家解答。不要指望每名顾问都万事精通，但他们会帮你得到你所需的专业信息。 4. 使你免于频繁买卖出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金，这笔成本会损耗你的投资回报，所以避免过于频繁的交易是非常重要的。所谓“搅动”投资组合，就是指不停的买进卖出，以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生，劝告你把交易次数尽可能降低。麻烦采纳，谢谢!

5，保险公司的理财顾问是做什么的

理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。

理财顾问的工作主要包括：　　与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；　　指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。　　针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。　　及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

卖保险的

说传销的人不是被保险伤害了,就是不懂.理财顾问是销售保险,最真实的名字叫"保险代理人",想不卖的话等做得比较不错,而且授课方面也很好的话,可以要求转内勤的,一般情况下公司很乐于这样的人转内勤.

理财顾问是保险公司的最低职位,刚进去考证之前叫理财专员,考完证之后才真正的是保险销售员,当然职务就从理财顾问开始做起了...等升到业务组经理就可以看个人喜好看还是不是去卖了,你也可以增员的,搞组织的.当然也可以一边卖一边增员搞组织了.那些一点也不卖的是内勤文员讲师之类的,讲师如果还是兼职的话那么也要卖了....手打请加精^_^

理财顾问就是卖保险了，只是换个好听的名称而已。保险公司说白了也就是传销，你进去肯定是卖保险。

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